为进一步优化完善市级社保基金财政专户资金存放管理机制，根据相关规定对《上饶市市级社会保险基金财政专户资金转出开户银行定期存款实施方案（暂行）》做了修改，现向社会公开征求意见。

公众可以将邮件发送至：shangraocaizheng@163.com，邮件主题请注明“《上饶市市级社会保险基金财政专户资金转出开户银行定期存款实施方案》反馈意见”字样。征求意见时间为2025年7月24日至2025年8月14日。

附件：上饶市市级社会保险基金财政专户资金转出开户银

行定期存款实施方案（征求意见稿）

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          2025年7月24日

附 件

上饶市市级社会保险基金财政专户资金转出开户银行定期存款实施方案（征求意见稿）

为规范市级社会保险基金财政专户资金转出开户银行定期存款管理，提高资金收益，建立健全科学规范、公正透明的资金存放管理机制，根据《中华人民共和国社会保险法》、《财政部欧洲五大联赛：进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的指导意见》（财库〔2017〕76号）、《欧洲五大联赛省财政厅欧洲五大联赛：进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的实施意见》（赣财库〔2017〕56号）、《欧洲五大联赛省省级社会保险基金财政专户资金转出开户银行定期存款操作办法（暂行）》（赣财库〔2020〕2号）、《上饶市人民政府办公室欧洲五大联赛：印发进一步推动银行保险业加快发展意见的通知》（饶府办字〔2022〕4号）、《上饶市人民政府办公室欧洲五大联赛：加大有色金属产业发展金融支持力度的通知》（饶府办发〔2025〕7号）等法律法规及有关规定，结合我市实际，制定本方案。

一、适用范围

上饶市市级社会保险基金财政专户资金采用竞争性存放方式转出开户银行进行定期存款的操作适用本办法。

本办法所称市级社会保险基金财政专户资金，是指存放在市级社会保险基金财政专户和部分商业银行的医疗保险基金。

本办法所称竞争性存放，是指在确保资金安全和支付需要的前提下，通过公开邀请商业银行报名，采用综合评分法进行评分，根据评分结果确定资金存放银行并对外公告。

本办法所称商业银行，是指在信州区有分支机构的国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行的市分行和上饶农商行。

二、遵循原则

市级社会保险基金财政专户资金转出开户银行定期存款应遵循以下原则：

（一）安全优先原则。以确保资金运行安全为前提，充分评估银行经营状况，防止出现安全风险事件。

（二）科学评估原则。综合考虑资金安全性、流动性、收益性及贡献水平、服务能力等因素，科学设置评分指标。

（三）公正透明原则。招标评标应公开、公平、公正，程序透明，结果透明，兼顾效率。

（四）激励相容原则。完善综合评分指标体系，激励引导银行业金融机构支持全市经济高质量发展。

三、资质条件

商业银行参与定期存款竞争性存放操作应具备下列资质条件：

（一）依法开展经营活动，近3年内在经营活动中无重大违法违规记录，信誉良好。

（二）财务稳健，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例等指标达到监管标准。

（三）内部管理机制健全，具有较强的风险控制能力，近3年内未发生金融风险及重大违约事件。

（四）法律、行政法规规定的其他条件。

四、操作流程

市级社会保险基金财政专户资金转出开户银行定期存款的操作流程如下：

（一）制定存放银行招标方案。市医保局根据需要，研究提出市级社会保险基金财政专户资金可转存定期存款的金额和存放期限的意见。市政府办会同人行上饶市分行审定商业银行是否具备投标资质条件，并根据评分指标和考核结果计算具备投标资质的商业银行的经营状况、贡献度水平两项指标总得分（满分不超过90分）。市财政局收到相关部门意见后，结合市级社会保险基金财政专户资金支付能力和结余情况，确定可转存定期存款的金额和存放期限，拟定具体招标文件，招标文件应列明资金规模和期限、评分指标和方法、评标小组组建方式、时间安排等事项。

（二）组建评标小组。市财政局、市政府办、市医保局、人行上饶市分行共同组成评标小组。

（三）发布招标公告。每次公开招标前10个工作日，通过市财政局门户网站公告信息，商业银行自愿参与并根据招标文件进行投标，逾期未提交投标文件视为放弃，单期投标银行不得少于9家。

（四）组织开展评标。评标小组根据评分指标及评分标准对投标银行收益水平指标进行评分并和招标方案上所列的经营状况、贡献度水平和服务水平三项指标的总得分累加计算出投标银行总分。根据评分结果确定7家中标银行，并按照各中标银行总分阶梯式排名（总分相等时，以投标利率高者名次列前），第一档取排位第1名，第二档取排名第2、3名，第三档取排名4、5、6、7名，分别按第一档权重24%、第二档权重36%、第三档权重40%分配资金。

（五）公布中标结果。评标结果确定当日，通过市政府信息公开网公告中标结果。

（六）签订存放协议。市财政局依据中标结果与中标银行签订协议，明确权利和义务。

（七）办理债券质押。中标银行应在中标结果公布后于三个工作日内足额提供质押品，质押品应为可流通国债或地方政府债券，质押的国债或地方政府债券面值数额分别为存款金额的105%、120%。市财政局在中央国债登记结算有限责任公司开设社会保险基金质押账户，办理债券质押。

（八）资金划拨及转存。市财政局确认中标银行足额质押后，于三个工作日内开具划款凭证将资金划拨至中标银行，中标银行收款后于当日办理定期存款手续，出具定期存款证实书。

（九）通报定期存放情况。市财政局办结跨行定期存款手续后，向市医保局通报定期存款存放情况。

（十）资金划回及解押。定期存款到期后，资金存放银行应按原渠道将到期本息资金划回市级社会保险基金财政专户。收到划回本息后，市财政局对质押品进行解押。

五、评分指标

市级社会保险基金财政专户资金转出开户银行定期存款综合评分指标包括商业银行经营状况、贡献度水平、收益水平、服务水平等4类一级指标。

（一）经营状况指标。总分为40分，主要包含资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、资产规模。

（二）贡献度水平指标。总分为50分，根据各银行支持当地经济发展贡献相关指标得分情况计分。

（三）收益水平指标。总分为5分，主要反映在国家存款利率政策下，商业银行对市级社会保险基金财政专户资金定期存款提供的报价利率情况。

（四）服务水平指标。总分为5分，主要反映商业银行在市本级内业务办理服务水平，以上饶市财政资金业务受托银行服务水平考核办法为依据，对资金汇划管理、信息反馈质量、组织管理、人员业务素质等指标考核打分。

六、业务要求

（一）资金存放银行应按月向市财政局、市医保局出具市级社会保险基金财政专户资金定期存款对账单进行对账。

（二）资金存放银行应出具廉政承诺书，承诺不得向市财政局、市政府办、市医保局、人行上饶市分行等部门相关人员输送任何利益，不得将资金存放与相关人员在本行亲属及特定关系人的业绩、收入挂钩。

（三）防范资金风险，不得将市级社会保险基金财政专户资金定期存款投向国家有关政策规定的限制领域，不得以市级社会保险基金财政专户资金定期存款赚取高风险收益。

（四）资金存放银行未按规定和承诺办理相关业务，造成市级社会保险基金财政专户资金定期存款风险或损失的，应承担相应法律责任。

（五）除法律另有规定外，任何单位不得扣划、冻结市财政局在资金存放银行的市级社会保险基金财政专户资金定期存款。

（六）如遇国家、省、市有关政策调整，市财政局会商市医保局可提前全部或部分支取市级社会保险基金财政专户资金定期存款，资金存放银行应予以办理。提前支取部分按支取时国家有关利率政策计付利息，未支取部分仍按原协议规定的起息日、期限、中标利率、到期日还本付息。

七、退出规定

发生以下情形，市财政局会商市政府办、市医保局将提前收回资金，并取消该银行3年内参加市级社会保险基金财政专户资金定期存款竞争性存放的竞标资格：

1.监管部门认定出现下列情形之一的：a、已经不具备投标资质条件；b、出现重大安全风险事件；c、经营状况恶化，存在较大运营风险；d、出现流动性问题；

2.未按存放协议承诺履行相应责任和义务的；

3.未遵守廉政承诺或在资金存放中存在其他利益输送行为的；

4.其他妨碍财政资金安全的情形；

5.经市财政局、市政府办、市医保局认定对社保基金管理产生重大影响的其他行为。

对资金存放银行的有关要求依法依规通过招标文件、存放协议进行约定。

本方案自印发之日起施行，由市财政局、市政府办、市医保局负责解释。原《上饶市财政局 上饶市人民政府金融工作办公室 上饶市人力资源和社会保障局 上饶市医疗保障局欧洲五大联赛：印发<上饶市市级社会保险基金财政专户资金转出开户银行定期存款实施方案（暂行）>的通知》（饶财库【2023】2号）同时废止。

附表：上饶市市级社会保险专户资金转出开户银行定期存款操作评分指标体系

附 表

上饶市市级社会保险专户资金转出开户银行

定期存款操作评分指标体系